作為集團公司的“內部銀行”，通用技術財務公司承擔著集團資金集中管理職能。財務公司資金池以加強集團資金集約化管理和提高集團資金使用效率為目的，不斷優化配置集團內部資金要素，豐富資金管理的內涵和外延，拓寬服務領域和融資渠道，提升資金綜合使用效率。

通用技術財務公司打造了集團統一的資金管理系統，為境內外全級次成員單位提供銀行賬戶全生命周期管理平臺，實現了全部銀行賬戶的開立、變更、銷戶線上審批，交易情況動態可視，資金余額實時可控。

集團賬戶、資金及交易數據的信息化是實現數據共享及信息整合分析應用的基礎，通用技術財務公司致力于打破賬戶、資金及交易數據的信息孤島，在數字化轉換、數字化升級基礎上，加強數據運用，推動數字化轉型，為集團及成員單位主業賦能，促進集團產業向縱深發展。

通用技術財務公司打造涵蓋票據管理、票據融資以及票據增值服務的管理平臺，成員單位可將票據托管至財務公司，通用技術財務公司可提供票據在線監控、票據到期收款等服務，并可開展票據質押融資業務，助力成員單位實現票據的高效管理。

通用技術財務公司建立境內外一體化的外匯池，實現集團外匯資金集中管理，助力集團各級成員單位主動管理匯率及利率風險。借助已取得的境內外全幣種外匯資金集中運營管理資質，打通境內外全幣種資金融通通道，實現境內外資金池有效聯動、集中管理、統一運作，便利各級成員單位統籌調配境內外全幣種的外匯資金。

（1）特點

1.結算業務7×24小時服務，時時處理無延遲

2.結算業務在線操作、方便便捷、安全省心

3.結算業務、鑒證業務零費用

4.人民幣存款清算利率按監管上限上浮

5.個性化設計現金管理方案

（2）業務介紹

１.結算業務

（1）資金歸集：通用技術財務公司將指定的成員單位的賬戶余額，按照事先約定的上收方式，上收到財務公司總賬戶，以達到集團對資金實行集中管理的策略和目標。

（2）資金下撥：財務公司根據成員單位的申請將資金下撥到成員單位商業銀行賬戶上。

（3）代理支付：指財務公司根據成員單位的付款指令，在成員單位的存款額度內，以成員單位的名義直接向本單位以外的對象支付款項的業務。

（4）代理收款：財務公司與銀行合作，借用銀行系統，代理成員單位收妥外部單位匯入的款項。中國銀行為每一個在財務公司開戶的成員單位均匹配了一個12位中行虛擬賬號，虛擬賬號顯示在代理支付、資金下撥回單備注欄內。

（5）內部轉賬：指成員單位之間的經濟來往，通過在財務公司開立的一般結算賬戶之間進行劃轉的業務。

2.存款業務

通用技術財務公司吸收成員單位本外幣存款，結算幣種為人民幣、美元、歐元。存款類型為：活期存款、定期存款、通知存款、協定存款。

（1）定期存款：人民幣定期存款期限分為三個月、半年、一年、二年、三年、五年六個檔次。起存金額為1萬元，多存不限。

（2）通知存款：通知存款不論存期多長，按成員單位提前通知的期限長短分為一天通知存款和七天通知存款兩個品種。一天通知存款必須提前一天通知約定支取存款，七天通知存款必須提前七天通知約定支取存款，也可辦理通知存款自動續存。通知存款最低起存金額為50萬元，最低支取金額為10萬元。

（3）協定存款：協定存款按合同日掛牌的協定存款利率計付利息，最低留存額為50萬元人民幣，按季結息，每日余額低于最低留存額部分，按活期存款利率計息，超出部分按協定存款利率計息。

3.現金池業務

通用技術財務公司與成員單位（母公司）及其子公司（或分公司）簽訂三方資金管理協議，并在核心業務系統中基于母公司及其各級子公司（或分公司）的一般內部活期賬戶建立上下級賬戶體系，設置每個子公司賬戶的上收策略、計息標記、透支額度等，實現母公司對子公司的資金計劃管理、日間收付款和日終資金上劃和下撥、透支額度管理及內部計價等個性化管理功能。

4.鑒證業務

（1）開立資信證明、存款證明業務

根據成員單位申請，在財務公司記錄資料范圍內，通過對成員單位資金信息的收集整理，以對外出具資信證明函件的形式，證明成員單位信譽狀況的一種咨詢見證類中間業務。

（2）詢證函業務

根據審計機構發出的詢證函，按照財政部、中國人民銀行有關文件要求作出確證答復。

5.支付預警

通用技術財務公司已搭建支付預警系統，通過設置預警條件，實現對觸發預警條件的支付業務進行提示的功能，幫助成員單位規范資金支付行為，實現對不良交易伙伴資金支付的控制。

附件1 人民幣存款利率表

附件2 集團資金管理政策

附件3 賬戶開立及賬戶直聯經辦流程

附件4 存款及結算業務經辦流程